Згоден
Продовжуючи перегляд сайту, ви погоджуєтеся з тим, що ознайомилися з оновленою політикою конфіденційності та погоджуєтеся на використання файлів cookie.
Днепр » Новости города и региона
вт, 05 ноября 2024
05:23

НОВОСТИ ГОРОДА И РЕГИОНА

Украинцам блокируют карточки без объяснений – что происходит

Украинцам блокируют карточки без объяснений – что происходит

Банковские карты некоторых украинцев и денежные переводы блокируют из-за усиленного финансового контроля и мониторинга. Причиной могут стать несколько транзакций на сумму 5 тыс. грн.

Об этом на специализированном сайте "Минфин" написал клиент одного из украинских банков, которому заблокировали карту.

"На карту зашли 3 платежа на сумму 5 тысяч, заблокировали карту по неизвестным причинам", – пишет мужчина.

В частности, в Украине действует закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов", который предусматривает, что банки должны усиленно контролировать все операции с наличными.

Под особый контроль попадают анонимные переводы, когда отправитель не подтверждает свою личность во время совершения сделки.

К примеру, через банковский терминал за один раз можно отправить не более 5 тысяч за одну операцию. Если таких операций много, банк может заподозрить клиента о том, что он пытается обойти идентификацию личности.

Согласно этому закону, усиленный контроль устанавливают над:

  • операциями с наличными деньгами;
  • операциями на нетипичные для клиента суммы или транзакциями на сумму более 400 тыс. грн;
  • переводами, которые осуществляют с участием PEP, то есть публичными лицами, в том числе , политиками;
  • операциями ФЛП и юрлиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

Кроме этого, каждый украинский банк проводит собственный финмониторинг и по своему усмотрению может заблокировать любую транзакцию, которую считает подозрительной.

Поддельный сайт ПриватБанка

Аферисты постоянно придумывают новые схемы обмана и часто используют фишинговые сайты для обворовывания банковских счетов.

Так, одна из жертв мошенников рассказала, как с ее карты украли все сбережения с помощью фейкового сайта ПриватБанка.

Женщина продавала детские игрушки через интернет и "покупатель" сбросил ей чек об оплате, а вернее ссылку на него.

Перейдя по ссылке, женщина увидела сайт, очень похожий на оригинальный сайт Приват24. Введя личные данные для входа в приложение, женщина попала в личный кабинет, а с ее карты сняли все деньги.

Gorod.dp.ua на Facebook.


В этом году  (05.01.22 18:23): планируется проведение оценки сделок физических лиц с 1995 года на предмет наличия неуплаченных налогов. С сентября 2022 года должны начаться косвенные методы налогового контроля. Налоги будут начисляться в размере 19,5% (военный сбор и НДФЛ) даже за купленные в прошлом крупные объекты. К примеру, если семья купила квартиру или дом, но доход, потраченный на покупку, не задекларировала, то на стоимость недвижимости начислится налог. Если же жилье было куплено еще в начале 90-х и информация о покупке отсутствует в реестре, налоговики узнают квартиру, когда вы попытаетесь ее продать. Ответить | С цитатой
Необанк  (04.01.22 15:36): Очень часто, когда пополняешь банковскую карточку через терминал Ibox в воскресенье, monobank шлёт письмо на электронную почту, почему я это не сделал через отделение банка (отделения банков в воскресенье не работают). Для того, чтобы не одно действие не было анонимным и вводят эту сплошную идентификацию. Примеры: приложение "Дия", закон о привязке к паспорту мобильных номеров, финмониторинг, сертификаты о вакцинации и QR-коды к ним. Ответить | С цитатой
Необанк  (04.01.22 15:16): Самые плохие отзывы по необоснованному применению финмониторинга были к ПриватБанку и Monobankу. После того, как Sportbank подключили для пополнения без комиссии через терминалы Ibox, он дополнил этот перечень банков, которые злоупотребляют финмониторингом. Теперь, скорее всего, чтобы не попасть под финшмон, придется пополнять банковские карточки на суммы меньше чем 5000 грн. в день Ответить | С цитатой | Обсуждение: 1
Днепр  (04.01.22 10:59): Мнение. Народ! Вам, что жалко платить 5% налога государству в котором живёте? Какие вопросы? Пропускаете через ФОП3 и государство не обижено и с тебя не убавилось. И всё по-белому. О чём тут вообще разговоры? Ответить | С цитатой | Обсуждение: 2
Вкладчик  (04.01.22 10:33): Да уж, статья возвращает доверие к банкам. Бегу депозит снимать, пока до него не добрались Ответить | С цитатой | Обсуждение: 1
rcz  (04.01.22 09:18): То есть кому-то с его слов заблокировали карточку непонятно какого-банка(спортбанк слышу впервые), он написал об этом не в прддержку, а на сайт минфина(!) и это все преподносится как будто бы в Украине блокируют банковские карточки. Пушной зверек, рука-лицо Ответить | С цитатой | Обсуждение: 1
Побухали на майдане,  (04.01.22 06:42): теперь расхлебывайте. Ответить | С цитатой
СпортБанк  (04.01.22 05:25): заблокировали именно карту этого банка...Кто нибудь слышал про такой банк? Ответить | С цитатой | Обсуждение: 2
Да ну?  (04.01.22 04:00): Каждая кухарка может управлять государством. Убедились?
Может?
Ну не кухарка, но и не смешно
Ответить | С цитатой | Обсуждение: 1
Егор  (04.01.22 03:58): Государство ставит в позу граждан.
Граждане проявит находчивость как всегда.
Раз они так с нами- болт на 32 от меня а не налоги.
Надо деньги перевести- маршрутка или проводник- по старинке.
Вон у папуасов карточек сроду веку не было и нет. И нам не надо- наличные доллары всегда спасут ))
А то смотри- граждане виноваты что официально не работали в 90-х. Сейчас то же большинство без оформления. А если что накопили- сразу отнять? Губа не треснет?
Ответить | С цитатой | Обсуждение: 3
1 2
Gorod.dp.ua не несет ответственности за содержание опубликованных на сайте пользовательских рецензий, так как они выражают мнение пользователей и не являются редакционным материалом.

Gorod`ской дозор | Обсудите тему на форумах | Разместить объявление

Другие новости раздела:

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!
Популярні*:
 за коментарями | за переглядами

* - за 7 днів | за 30 днів | Докладніше
Цифра:
74
детские и спортивные площадки отремонтируют в 2023 г.

Источник
copyright © gorod.dp.ua
Все права защищены. Использование материалов сайта возможно только с разрешения владельца.

О проекте :: Реклама на сайте